خرید و فروش آوه | آموزش خرید AAVE

تصور کنید اگر می‌خواستید در دنیای دیفای به فعالیت بپردازید، باید مرتبا به موسسات سنتی برای دریافت وام مراجعه می‌کردید، چه میزان زمان و انرژی از شما گرفته می‌شد! یا اگر دوست داشتید که سرمایه‌گذاری غیرفعال خودتان را در ارزهای دیجیتال به یک سرمایه‌گذاری فعال تبدیل کنید، باید به چه گزینه‌ای فکر می‌کردید؟

پروتکل وام دهی آوه همان چیزی است که به دنبالش هستید. با گسترش صنعت دیفای، این نیاز بیشتر از پیش حس می‌شد که برای دریافت وام و مشارکت در این حوزه، نیازمند پلتفرمی غیرمتمرکز هستیم تا بدون دردسر و با کمترین زمان و انرژی بتوان ارز دیجیتال مورد نظر را وام داد یا آن را وام گرفت.

اگر می‌خواهید در مورد این پلتفرم بیشتر بدانید و از نحوه خرید و فروش آوه مطلع شوید، این مقاله از ایران پرداخت را از دست ندهید.

آوه چیست؟

آوه (Aave) یکی از بزرگترین بازارهای پولی در بخش دیفای در بازار ارزهای دیجیتال است که بر پایه شبکه اتریوم فعالیت می‌کند. پروتکل آوه شامل استخرهای نقدینگی است که در آن کاربران می‌توانند هر یک از آلتکوین‌ها و استیبل کوین‌های پشتیبانی شده را قرض دهند یا قرض بگیرند.

پلتفرم وام‌دهی آوه، پروتکل پیشرو است که در آن وام‌گیرندگان و وام‌دهندگان می‌توانند بدون نیاز به شخص ثالث یا متولیان، بازار پولی را تشکیل دهند. همانطور که بخش دیفای در حال توسعه و افزایش تقاضا است، آوه به بخشی جدایی ناپذیر از این بازار تبدیل شده است. پروتکل آوه توسط دارندگان AAVE اداره می‌شود. AAVE نماد اصلی شبکه است و می‌توان برای کسب پاداش و همچنین ارائه حقوق حاکمیتی در آن سرمایه‌گذاری کرد. وام‌دهندگانی که به استخرهای نقدینگی سپرده‌گذاری می‌کنند، می‌توانند سود موجودی خود را دریافت کنند.

تاریخچه آوه از ابتدا تاکنون

پیدایش آوه را می‌توان در تقاضای فراوان برای راه‌حل‌های وام‌دهی در فضای ارزهای دیجیتال یافت. موسسات مالی سنتی، با مقررات سختگیرانه و کنترل متمرکز خود، اغلب برای بسیاری از کاربران ارزهای دیجیتال غیرقابل دسترسی بودند. این امر نیاز به پلتفرم‌های غیرمتمرکز را به وجود آورد که بتواند استقراض و وام‌دهی را بدون واسطه تسهیل کند.

در سال ۲۰۱۷، تیمی از توسعه‌دهندگان، به رهبری استانی کولچوف (Stani Kulechov)، این فرصت را تشخیص دادند و شروع به ایجاد یک پروتکل دیفای کردند که به این چالش‌ها رسیدگی کند. آنها پلتفرمی را متصور بودند که باز، شفاف و قابل دسترس برای همه باشد و به کاربران اجازه دهد تا کنترل امور مالی خود را در دست بگیرند.

پس از ماه‌ها توسعه، آوه به طور رسمی در سال ۲۰۱۸ با نام ETHLend راه‌اندازی شد. در ابتدا بر روی وام‌دهی همتا به همتا (P2P) تمرکز داشت و به کاربران این امکان را می‌داد تا ارزهای دیجیتال را مستقیماً به یکدیگر قرض دهند. با این حال، تیم به زودی متوجه شد که رویکرد پیچیده‌تری برای گسترش پلتفرم و پاسخگویی به تقاضای روبه‌رشد مورد نیاز است.

در سال ۲۰۲۰، ETHLend تحت یک تغییر نام تجاری قرار گرفت و مجدداً با نام Aave راه‌اندازی شد و یک مفهوم جدید استخر وام را معرفی کرد که تجربه کاربر و نقدینگی را به طور قابل توجهی بهبود بخشید. این مدل جدید به کاربران این امکان را می‌دهد تا وجوه خود را در یک استخر مشترک که وام‌گیرندگان می‌توانند با استفاده از آن به نقدینگی دسترسی داشته باشند، واریز کنند. این نوآوری، همراه با پیشرفت‌های دیگر، آوه را به خط مقدم فضای دیفای سوق داد.

چه چیزی آوه را مهم می‌کند؟

برای درک اینکه چرا آوه برای بازار کریپتو حیاتی است، ابتدا باید وام دادن به کریپتو را درک کرد.

همانطور که مشتریان سنتی بانک‌ها سود پس‌انداز خود را دریافت می‌کنند (البته مقدار بسیار کمی)، سرمایه‌گذاران کریپتو نیز می‌توانند دارایی‌های دیجیتالی خود را به خدمات وام‌دهی سپرده‌گذاری کنند و ارزهای دیجیتال کسب کنند.

بانک‌ها سود ناچیزی برای حساب‌های پس‌انداز ارائه می‌کنند، اما وام‌دهندگان رمزارز ممکن است بازده سالانه تا ۲۰ درصد را بپردازند. با این حال، نرخ بهره بسته به ارز دیجیتال و خدمات متفاوت است.

به لطف بازدهی جذاب و رونق دیفای، وام‌های رمزارز در سال‌های اخیر محبوبیت زیادی پیدا کرده است. وام‌دهی دیفای و کریپتو نشان‌دهنده چشم‌اندازی از بخش مالی است که در آن وام‌دهندگان و وام‌گیرندگان می‌توانند بدون واسطه بانک‌ها، توافقاتی را انجام می‌دهند.

رابط کاربرپسند آوه، ویژگی‌های متنوع و پشتیبانی قوی جامعه، آن را به یکی از محبوب‌ترین پروتکل‌های دیفای تبدیل کرده است. این پروتکل به طور مداوم در میان پروتکل‌های برتر از نظر ارزش قفل شده (TVL) قرار گرفته است و در سال ۲۰۲۱ با رکوردزنی، به بیش از ۱۸ میلیارد دلار رسید.

اکنون ارزش دارایی قفل شده آوه به نزدیکی ۵ میلیارد دلار می‌رسد. همچنین بیش از ۲/۴ میلیون آدرس منحصر به فرد دارد. هولدرهای آوه نیز به ۱/۲ میلیون نفر رسیده است. شاید جالب باشد که بدانید آوه از زمان آغاز به کار خود، بیش از یک میلیارد دلار هزینه ایجاد کرده است. این آمار نشان می‌دهد که آوه یک پروتکل بزرگ و موفق دیفای با جامعه قوی از کاربران است.

آوه چگونه کار می‌کند؟

پروتکل آوه به جای اینکه وام‌دهنده را به صورت جداگانه با وام‌گیرنده مطابقت دهد، بر اساس الگوریتمی کار می‌کند که وام‌های خودکار را مستقیماً از استخرهای نقدینگی آوه امکان‌پذیر می‌کند. وام‌دهندگان می‌توانند دارایی‌های رمزارز خود را به استخرهای نقدینگی، سپرده‌گذاری کنند و بر اساس مبلغی که سپرده‌گذاری و وام می‌دهند، سود دریافت کنند.

نرخ بهره توسط وام‌گیرندگان پرداخت می‌شود و به تعداد دارایی‌های یک مجموعه بستگی دارد. اگر از همه دارایی‌ها استفاده شود، نرخ‌های بهره بالاتر است تا وام‌دهندگان را تشویق کند که دارایی‌های بیشتری را برای وام‌گیرندگان سپرده‌گذاری کنند. اگر از تمام دارایی‌های موجود در استخرها استفاده نشود، نرخ‌های بهره برای جذب وام‌گیرندگان و تشویق به استقراض کمتر است، بنابراین وام‌گیرندگان و وام‌دهندگان به یکدیگر وابسته هستند.

وام‌های آوه بر اساس یک مدل وثیقه عمل می‌کنند، که کاربران را ملزم می‌کند وثیقه‌ای به ارزش بالاتر از مبلغ وام گرفته شده را سپرده‌گذاری کنند. اگر دارایی‌های قرض گرفته شده در بازه زمانی مشخص بازپرداخت نشود، وام‌دهندگان می‌توانند وثیقه را توقیف کنند. با توجه به نوسانات بازار ارزهای دیجیتال، اگر ارزش وثیقه کمتر از نرخ وثیقه تعریف شده توسط پروتکل باشد، فرایند انحلال وام آغاز می‌شود.

یکی دیگر از ویژگی‌های اصلی پروتکل آوه، وام‌های فوری (Flash Loans) است. این ویژگی به شما امکان می‌دهد تا قراردادهای هوشمند خاصی را فوراً صادر و تسویه کنید. وام‌های فوری نیازی به وثیقه اولیه ندارند و سیستم بلافاصله آنها را اجرا می‌کند.

وام‌های فوری تنها زمانی نهایی می‌شوند که شبکه یک بسته جدید از تراکنش‌ها یا بلاک‌ها را بپذیرد. این ویژگی برای همه برنامه‌های بلاکچین، ذاتی است. در شبکه بیت کوین، افزودن یک بلاک جدید تقریباً ۱۰ دقیقه طول می‌کشد. با استفاده از بیت کوین به عنوان معیار، شبکه آوه و وام‌های فوری بسیار سریع هستند و در عرض ۱۳ ثانیه با محدودیت‌های ساختار اتریوم تسویه می‌شوند.

وام‌های فوری توسط وام‌گیرنده‌ای کار می‌کنند که از آوه درخواست وجه می‌کند. وام‌گیرنده باید وجوه را با قراردادهای وام فوری، همراه با کارمزد، در همان بلاک بازپرداخت کند. در صورتی که وام‌گیرنده به تعهدات خود عمل نکند، کل معامله لغو می‌شود. این ساختار یک محیط بدون ریسک را برای وام‌گیرندگان و خود آوه فراهم می‌کند.

ریسک‌های خرید آوه

خرید و فروش آوه و به طور کلی سرمایه گذاری در این ارز دیجیتال به مانند دیگر رمزارزها دارای ریسک‌ها و خطراتی است که در ادامه به مهم‌ترین آن‌ها اشاره می‌کنیم.

• خطر قرارداد هوشمند: همه پروتکل‌های دیفای، از جمله آوه، بر اساس قراردادهای هوشمند ساخته شده‌اند، که برنامه‌های هوشمندی هستند که تراکنش‌ها را روی بلاکچین انجام می‌دهند. قراردادهای هوشمند قطعات پیچیده‌ای از کد هستند و همیشه این خطر وجود دارد که حاوی اشکالات یا آسیب پذیری‌هایی باشد که توسط هکرها مورد سوء استفاده قرار گیرد. این می‌تواند منجر به سرقت وجوه یا ضررهای دیگر برای کاربران آوه شود.
• خطر نوسان قیمت: قیمت آوه، مانند قیمت هر ارز دیجیتال، بسیار پرنوسان است. این بدان معنی است که ارزش سرمایه گذاری شما در آوه می‌تواند در مدت زمان کوتاهی به میزان قابل توجهی کاهش یابد.
• ریسک نقدینگی: آوه یک پروتکل نسبتا جدید است و هنوز نقدینگی زیادی برای توکن های آوه در بازار وجود ندارد. این بدان معناست که خرید یا فروش توکن‌های آوه با قیمت منصفانه ممکن است دشوار باشد و در صورت نیاز به فروش سریع توکن‌های خود، احتمالاً ممکن است ضرر کنید.
• خطر نظارتی: چشم انداز نظارتی برای ارزهای دیجیتال هنوز در حال تغییر است و این خطر وجود دارد که دولت‌ها مقررات جدیدی وضع کنند که استفاده از پروتکل‌های دیفای مانند آوه را دشوارتر کند. این می‌تواند تقاضا برای توکن‌های آوه را کاهش دهد و قیمت را پایین بیاورد.
• خطر رقابت: بسیاری از پروتکل‌های دیفای دیگری وجود دارند که ویژگی‌های مشابه آوه را ارائه می‌دهند و همیشه این خطر وجود دارد که یکی از این پروتکل‌ها محبوب‌تر شود و سهم بازار را از آوه بدزدد. این می‌تواند ارزش توکن‌های آوه شما را کاهش دهد.
• ریسک عملیاتی: آوه توسط تیمی از توسعه دهندگان مدیریت می‌شود و همیشه این خطر وجود دارد که آنها اشتباه کنند یا اینکه پروتکل مشکلات عملیاتی دیگری را تجربه کند. این می‌تواند منجر به ضرر برای کاربران آوه شود.
• خطر شخص ثالث: آوه یک پروتکل غیرمتمرکز است، اما به خدمات شخص ثالث خاصی مانند اوراکل‌ها متکی است که داده‌های قیمت را در اختیار پروتکل قرار می‌دهند. این خطر وجود دارد که این سرویس‌های شخص ثالث دچار قطع یا مشکلات دیگری شوند که می‌تواند عملکرد آوه را مختل کند و منجر به ضرر برای کاربران آوه شود.

توجه به این نکته مهم است که اینها تنها برخی از خطرات احتمالی خرید آوه هستند. قبل از سرمایه گذاری در آوه، مهم است که تحقیقات خود را انجام دهید و خطرات موجود را درک کنید.

نحوه خرید و فروش آوه

خرید و فروش آوه را می‌توان از طریق صرافی‌های مختلف ارزهای دیجیتال و برنامه‌های غیرمتمرکز (DApps) انجام داد. در اینجا یک نمای کلی از روند ارائه شده است:

خرید AAVE

یک صرافی ارز دیجیتال یا DApp را انتخاب کنید: صرافی‌های ارزهای دیجیتال و DApp‌های متعددی وجود دارند که از معاملات AAVE پشتیبانی می‌کنند.

ایجاد یک حساب کاربری: برای یک حساب کاربری در صرافی ثبت نام کنید و مراحل تأیید لازم را انجام دهید. این ممکن است شامل ارائه اطلاعات شخصی، تأیید هویت شما و تنظیم احراز هویت دو مرحله‌ای برای امنیت بیشتر باشد.

واریز وجوه: با استفاده از روش‌های پرداخت پشتیبانی شده، وجوه را به حساب خود واریز کنید. این ممکن است شامل ارزهای فیات مانند دلار یا سایر ارزهای دیجیتال مانند بین کوین، اتریوم یا تتر باشد.

خرید AAVE: پس از واریز وجوه خود، به بخش معاملات AAVE بروید و سفارش خرید بدهید. مقدار AAVE مورد نظر برای خرید و قیمت یا نوع سفارش مورد نظر را مشخص کنید.

آوه خود را ذخیره کنید: پس از تکمیل خرید، توکن‌های AAVE شما به صرافی یا کیف پول DApp شما واریز می‌شود. شما می‌توانید توکن‌های خود را در کیف پول صرافی نگه دارید یا برای امنیت بیشتر به کیف پول خود منتقل کنید.

فروش AAVE

انتقال AAVE به صرافی یا کیف پول DApp: اگر توکن‌های AAVE شما در یک کیف پول خارجی ذخیره می‌شوند، آنها را به صرافی یا کیف پول DApp منتقل کنید.

ثبت سفارش فروش: به بخش معاملات AAVE بروید و سفارش فروش را ثبت کنید. مقدار AAVE را که می‌خواهید بفروشید و قیمت یا نوع سفارش مورد نظر را مشخص کنید.

دریافت وجه: هنگامی که توکن‌های AAVE شما فروخته شد، عواید به حساب صرافی واریز می‌شود. شما می‌توانید این وجوه را با استفاده از روش‌های برداشت دریافت کنید.

به یاد داشته باشید که کارمزدهای مربوط به هر صرافی یا DApp را در نظر بگیرید و قبل از تصمیم گیری برای سرمایه گذاری، در مورد ریسک‌های موجود در تجارت ارزهای دیجیتال تحقیق کنید.

سوالات متداول درباره خرید و فروش ارز دیجیتال آوه