دنیای استیبل کوینها به شدت دگرگون شده و هر روز با یک ایده جدید وارد بازار ارزهای دیجیتال می‌شوند. در این بین، استیبل کوین دای یکی از غیرمتمرکزترین استیبل کوین‌های موجود در بازار، شهرت خاصی کسب کرده است. ما ایرانی‌ها همیشه این نگرانی را داریم که حتی دارایی‌های دیجیتالی در کیف پول مسدود یا فریز شوند، اما دای این نگرانی را رفع کرده است. در این مقاله از ایران پرداخت همراه ما باشید تا هرآنچه که لازم است در مورد خرید و فروش دای بدانید را آموزش دهیم.
قبل از شروع این نوشته، لازم است نکات زیر را مدنظر داشته باشید:
- استیبل کوینها وسیله‌ای برای افزایش و کسب سود فراوان در بازار نیستند؛ بلکه یک دای همیشه برابر یا یک دلار ارزش دارد.
- خرید دای یا دیگر استیبل کوینها باعث می‌شوند معاملات ارزهای دیجیتال را در هر پلتفرم و صرافی به‌راحتی انجام دهید.
- در خرید و فروش دای حتما به شبکه انتخابی توجه داشته باشید؛ زیرا استیبل کوینها دارای شبکه نیستند و در بلاک چین‌های مختلفی مانند: اتریوم و پالیگان مشغول به فعالیت هستند.
دای چیست؟
| نماد دای | DAI |
| سازنده اصلی دای | رون کریستنسن |
| توسعه‌دهندگان فعلی | میکر دائو |
| تاریخ ایجاد | ۲۰۱۷ |
| سایت اصلی | makerdao.com |
| لینک وایت پیپر | whitepaper |
| لینک خرید ارز دیجیتال دای | – |
| بهترین صرافی خرید دای | – |
استیبل کوینها، دسته‌ای از ارزهای دیجیتال هستند که هدف اصلی آن‌ها حفظ ارزش پایدار و ثابت در مقایسه با واحد پول ملی یا ارز‌هایی همچون دلار آمریکا است. در این دسته، استبیبل کوین دای یک نمونه منحصربه‌فرد است که بر پایه بلاک چین اتریوم ساخته شده و بهعنوان یک توکن ERC-۲۰ عمل می‌کند. حفظ ارزش برابری با یک دلار آمریکا به کمک سیستم قراردادهای هوشمند از ویژگی جذاب این توکن است.
برخلاف ارزهای دیجیتال معمول که تحت‌تأثیر نوسانات بازار هستند، دای از یک سیستم هوشمند بهره‌مند است که این امکان را فراهم می‌کند تا ارزش آن مستقیما با دلار آمریکا مرتبط باشد. این ارتباط تضمین می‌کند که یک دای همواره با ارزش یک دلار باقی می‌ماند و از نوسانات قابل پیش‌بینی در بازار جلوگیری می‌شود.
به‌علاوه، دای بهعنوان یک ابزار حفاظتی علیه نوسانات بازار ارزهای دیجیتال عمل می‌کند. معامله‌گران در شرایطی که ممکن است قیمت ارزهای دیجیتال کاهش یابد، می‌توانند به دای متوصل شوند تا ارزش سرمایه خود را حفظ کنند.
ارزش بازار دای، عددی حدود ۵ میلیارد دلار امریکا است و انتظار می‌رود که این ارزش در آینده به‌صورت قابل توجهی افزایش یابد. به‌عبارت دیگر، دای با موفقیت در حال جلب توجه بازار است و بهعنوان یک استیبل کوین الگوریتمی مورد اعتماد، در حال رشد و توسعه است.
هدف از ایجاد دای چه بوده است؟
استیبل کوینها دو نوع متمرکز و غیرمتمرکز هستند و هدف ساخت آن‌ها به دلیل ایجاد یک واحد دیجیتالی بوده است که بتواند ارزش خود را با دلار آمریکا حفظ کند. اما استیبل کوین‌های غیرمتمرکزی مانند دای، دارای اهداف بیشتری هستند که در ادامه آن‌ها را بررسی می‌کنیم:
- حفظ ارزش استیبل: هدف اصلی ایجاد دای، حفظ ارزش آن برابر با یک دلار آمریکا است. این استیبل کوین سعی در ارائه یک جایگزین غیرمتمرکز و پایدار به ارزهای فیات دارد که معمولا تحت‌تأثیر نوسانات بازار هستند.
- قراردادهای هوشمند: دای از تکنولوژی بلاک چین اتریوم بهره‌مند است و از قراردادهای هوشمند استفاده می‌کند. این قراردادها به اتوماتیک‌سازی تعاملات و ویژگی‌های خاص دای کمک می‌کنند.
- پوشش در مقابل نوسانات بازار: استیبل کوین دای می‌تواند بهعنوان یک ابزار پوششی برای معامله‌گران علیه نوسانات بازار ارزهای دیجیتال عمل کند و به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد تا در شرایط ناپایدار، ارزش سرمایه خود را با خرید دای حفظ کنند.
- غیرمتمرکز بودن: یکی از مزایای دای این است که این پروژه به‌طور غیرمتمرکز عمل می‌کند که به معنای عدم وابستگی به یک مرکز کنترلی و اجتناب از تأثیرات تکیه بر یک نهاد مرکزی است.
تاریخچه پیدایش دای
استیبل کوین‌های غیرمتمرکز مانند دای تاریخچه بلند مدتی ندارند و به نوعی در بازار ارزهای دیجیتال نوپا به حساب می‌آیند. در زیر به‌صورت مفصل در مورد تاریخچه دای صحبت می‌کنیم:
- سازمان ایجاد‌کننده: دای بهعنوان یک استیبل کوین، توسط MakerDAO ساخته شد. MakerDAO یک سازمان مستقل و غیرمتمرکز است که در ایجاد این استیبل کوین نقش داشته است.
- روش فعالیت: دای در یک فرآیند غیرمتمرکز از طریق استفاده از قراردادهای هوشمند فعالیت دارد. این فرآیند، بر پایه تکنولوژی بلاک چین اتریوم اجرا می‌شود.
- تأسیس MakerDAO: در سال ۲۰۱۴، MakerDAO توسط کارآفرین دانمارکی به‌نام Rune Christensen تأسیس شد. این سازمان با هدف ایجاد استیبل کوین‌هایی با ارزش ثابت و بر پایه بلاک چین، به‌وجود آمد.
- راه‌اندازی رسمی در بلاک چین اتریوم: توکن دای و قراردادهای هوشمند آن به‌طور رسمی در ۱۸ دسامبر ۲۰۱۷ در بلاک چین اتریوم راه‌اندازی شدند. این اقدام نشان‌دهنده آغاز فعالیت دای بهعنوان یک استیبل کوین مستقل است.
- سرمایه‌گذاری شرکت Andreessen Horowitz: در سپتامبر ۲۰۱۸، شرکت سرمایه‌گذاری خطرپذیر Andreessen Horowitz با سرمایه‌گذاری ۱۵ میلیون دلاری، ۶٪ از کل توکن MKR را به‌دست آورد و بهعنوان سهام‌دار وارد MakerDAO شد.
- حفظ ارزش در شرایط ناپایدار: حتی با کاهش شدید قیمت اتریوم در دو سال گذشته، دای در سال ۲۰۱۸ موفق به حفظ ارزش ۱ دلاری خود شد. این نشان‌دهنده پایداری و توانایی دای در مواجهه با شرایط بازار ناپایدار است.
- تحولات در سال ۲۰۱۹، تقسیم‌بندی‌ها و تغییرات در MakerDAO: در سال ۲۰۱۹، با ایجاد تغییرات و تقسیم‌بندی‌ها، MakerDAO تجربه تحولاتی را پشت سر گذاشت. این تغییرات به دلیل تلاش برای ایجاد محیطی بهتر برای استفاده از دارایی‌هایی به‌جز ارز دیجیتال بهعنوان وثیقه برای دای ایجاد شد.
- ترک CTO MakerDAO: در پی بحران‌ها و مخالفت‌ها، مدیر ارشد فنی (CTO) MakerDAO مقام خود را ترک کرد.
نحوه کار استیبل کوین دای
استیبل کوین دای به دلیل اینکه ماهیت غیرمتمرکز دارد و بر اساس قراردادهای هوشمند مشغول به فعالیت است، دارای کارکرد متفاوتی نسبت به استیبل کوین‌های متمرکز است که در این قسمت، آن‌ها را بررسی می‌کنیم:
- فرآیند ایجاد دای: دای در صورتی ایجاد می‌شود که تقاضا برای آن در بازار افزایش یابد و در صورتی هم دای از بین می‌رود که عرضه آن افزایش یابد. اغلب اوقات عرضه را افزایش می‌دهند تا قیمت کاهش یابد و به برابری یک دلاری خود برسد. همچنین دای در زمانی ایجاد می‌شود که کاربران، این استیبل کوین را بهعنوان وثیقه وام قفل می‌کنند و با بازپرداخت وام، دای از مدار خارج می‌شود.
- مکانیسم حفظ ارزش: دای از مکانیسم بازخورد نرخ هدف (TRFM) برای حفظ برابری خود با یک دلار، استفاده می‌کند. این مکانیسم هدف، قیمت دای را در یک دلار نگه داشته است. در صورت کاهش قیمت، TRFM افزایش و میزان دای در گردش، کاهش می‌یابد و در نهایت قیمت دوباره خود را به یک دلار می‌رساند.
- تأثیر تغییرات نرخ هدف بر دای: هنگامی که برابری با دلار از بین رود، TRFM کاهش پیدا می‌کند و باعث می‌شود قیمت به سرعت ریزش کند. این اقدام، نه تنها سود دارندگان دای را تقویت می‌کند، بلکه تقاضا را افزایش می‌دهد که به موجب آن، قیمت دای صعود خود را آغاز می‌کند و از یک دلار نیز فراتر می‌رود؛ در چنین مواقعی نیز دوباره عرضه را افزایش می‌دهند. به‌طور کلی این مکانیزم تعادل در عرضه٬وتقاضا به‌صورت دائم در حال تکرار است.
- دموکراتیک بودن سیستم: در دای، یک سیستم حاکمیتی دموکراتیک وجود دارد که تصمیم‌گیری‌ها و تغییرات با رأی‌گیری شرکت‌کنندگان انجام می‌شود. این سیستم از تأیید قراردادهای هوشمند استفاده می‌کند.
- متفاوت بودن از سایر استیبل کوینها: در مقایسه با استیبل کوین‌های دیگر، مانند تتر (USDT) و دلار (TUSD)، دای یگانه است. این استیبل کوین به دلیل غیرمتمرکز بودن و مدیریت توسط یک سازمان مستقل، نسبت به سایر استیبل کوینها تفاوت دارد.
- توسعه بر پایه بلاک چین اتریوم: پروتکل دای با ساختاری بر پایه بلاک چین اتریوم به هر کسی امکان ایجاد بدون اجازه استیبل کوین جدید دای را می‌دهد. هرگونه فعالیت در بلاک چین کاملا علنی در قراردادهای هوشمند ثبت می‌شود که این ویژگی باعث شفافیت بیشتر می‌شود.
با این توضیحات، دای بهعنوان یک استیبل کوین با ویژگی‌ها و عملکرد منحصربه‌فرد خود، جایگاهش را در بازار ارزهای دیجیتال تثبیت می‌کند.
کاربردهای دای
دای بهعنوان یک استیبل کوین، کاربردهای متنوعی در دنیای مالی دارد. برخی از کاربردهای دای به شرح زیر است:
- پوشش در برابر نوسانات: دای بهعنوان یک استیبل کوین، ارزش ثابتی را حفظ می‌کند و بهعنوان محافظ در برابر نوسانات بازار ارزهای دیجیتال عمل می‌کند. این ویژگی باعث می‌شود دای حتی در شرایط پر نوسان بازار، ارزش برابری خود در مقابل دلار را حفظ کند.
- مبادلات متنوع: دای به‌راحتی قابل معامله با پول واقعی یا کالا‌های دیگر است و می‌توانند آن را به سرعت و با سهولت با دیگر دارایی‌ها معامله کنند.
- استفاده در دیفای: بهعنوان یکی از ارزهای محبوب در حوزه مالی غیرمتمرکز (DeFi)، دای در اعطای وام با سپرده‌های خود مورد استفاده قرار می‌گیرد. در برخی از کشور‌ها، مشتریان می‌توانند با وام دادن از طریق کوین بیس، سالانه دو درصد از سپرده‌های دای خود را به‌دست آورند.
- معاملات بین‌المللی سریع: دای بهعنوان استیبل کوین می‌تواند در معاملات برون‌مرزی استفاده شود. انتقال پول به کشور‌های دیگر از طریق روش‌های سنتی ممکن است پرهزینه و زمان‌بر باشد. با استفاده از پروتکل Maker، میتوان دای را با کمترین هزینه و زمان انتقال داد.
- پیاده‌سازی در پروژه‌های فین تک: دای، به توسعه‌دهندگان در پیاده‌سازی پروژه‌های فین تک (تکنولوژی مالی) کمک می‌کند. توسعه‌دهندگان می‌توانند از دای بهعنوان ابزاری ساده برای انجام تراکنش‌ها در پلتفرم‌های خود استفاده کنند.
- دسترسی عمومی و شفافیت: با وجود بلاک چین اتریوم، دای برای تمام کاربران ارزهای دیجیتال قابل دسترس است و هر فعالیتی که در آن انجام می‌شود، به‌صورت علنی در قراردادهای هوشمند ثبت می‌‌گردد.
دای با تنوع و قابلیت‌های متنوعی که ارائه می‌دهد، بهعنوان یک استیبل کوین در دنیای مالی دیجیتال نقش مهمی را ایفا می‌کند.
نحوه ارزش گذاری دای
در ارزش و قیمت‌گذاری دای، پروتکل MakerDAO که به‌صورت مختصر به آن اشاره کردیم، نقش حیاتی دارد. اما حالا سؤال اینجاست: اگر دای، بهعنوان یک استیبل کوین، ارزش قابل توجهی نداشته باشد، تمام این ساختار چه فایده‌ای خواهد داشت؟ اینجا است که اهمیت حفظ ارزش مطلوب دای، به‌ویژه در مقایسه با دلار، مطرح می‌شود.
چگونگی حفظ ارزش دای بدون حمایت فیزیکی از دلار؟
دای، با وجود عدم پشتوانه فیزیکی مانند طلا یا دلار، توانسته است به‌طور مستقل، ارزش خود را در ارتباط با دلار حفظ کند. حفظ ارزش به چندین روش صورت می‌گیرد:
- ارزش وثیقه در Maker Vaults: ارزش وثیقه در استخرهای Maker Vaults، بیشتر از بدهی دای است. به این معنا که میزان دارایی‌های وثیقه‌ای که در استخرها قرار دارند، بیشتر از مقدار دایی است که بهعنوان وام پرداخت شده است.
- تعامل معامله‌گران با دای زیر یک دلار: وقتی قیمت دای زیر یک دلار قرار می‌گیرد، معامله‌گران بدهی‌های خود را بازپرداخت می‌کنند و عرضه دای را کاهش می‌دهند. این اقدام باعث حذف دای از عرضه می‌شود و قیمت به سمت حداقل یک دلار بازمی‌گردد.
- تعامل معامله‌گران با دای بالاتر از یک دلار: وقتی قیمت دای بالاتر از یک دلار می‌شود، معامله‌گران استخرها را باز می‌کنند و عرضه دای را افزایش می‌دهند. این اقدام باعث تولید دای جدید و افزایش عرضه می‌شود تا قیمت به یک دلار بازگردد.
- تأثیر مستقیم آربیتراژ: تغییرات در موقعیت‌های Vault توسط معامله‌گران آربیتراژ، مستقیماً بر عرضه توکن دای تأثیر می‌گذارد. اگر معامله‌گران بیشتری، بازپرداخت کنند، دای از عرضه حذف می‌شود تا قیمت به یک دلار بازگردد. در صورت عکس این فرایند، دای تازه تولید شده، عرضه را افزایش می‌دهد تا قیمت به یک دلار کاهش یابد.
به این ترتیب، نظام پایداری دای بدون نیاز به حمایت فیزیکی از دلار از طریق تعاملات معامله‌گران و مکانیسم‌های آربیتراژ، قدرت حفظ ارزش خود را دائما اثبات می‌کند.
ریسک های خرید دای
خرید استیبل کوین دای بهعنوان یک استیبل کوین با ریسک‌هایی همراه است که در تصمیم‌گیری برای خرید و فروش دای اهمیت دارد. در زیر، به برخی از ریسک‌های مرتبط با خرید این استیبل کوین اشاره شده است:
- ریسک نوسانات بازار: ارزهای دیجیتال معمولاً به نوسانات بازار حساس هستند. تغییرات قیمت دای در بازار ممکن است غیر قابل پیش‌بینی و شدید باشد که ممکن است به سرعت ارزش سرمایه‌گذاری را تغییر دهد.
- ریسک نامطمئنی حقوق الکترونیکی: برخی از ریسک‌های مرتبط با تکنولوژی بلاک چین و حقوق الکترونیکی ممکن است بر امنیت و اعتبار دای تأثیر بگذارند. حملات سایبری و مشکلات فنی ممکن است منجر به تغییرات ناخواسته در دای شوند.
- ریسک افزایش و کاهش عرضه: تعداد دای‌های موجود و توکن‌های جدید توسط معامله‌گران و بازار تعیین می‌شود. اگر عرضه دای افزایش یابد، ممکن است ارزش دای کاهش یابد و برعکس.
- ریسک تغییرات در تکنولوژی: هر تغییر مهم در تکنولوژی بلاک چین یا پروتکل MakerDAO می‌تواند تأثیر زیادی بر ارزش دای داشته باشد. تحولات فنی یا ارتقاء پروتکل ممکن است روی دای تأثیر بگذارد.
- ریسک حقوقی: تغییرات قوانین و مقررات مرتبط با ارزهای دیجیتال می‌تواند به تغییرات ناگهانی در بازار و حقوق سرمایه‌گذاران منجر شود.
- ریسک ناپایداری دلار: اگر دلار به‌طور ناگهانی افت یا افزایش ارزش پیدا کند، این می‌تواند تأثیر زیادی بر ارزش دای داشته باشد؛ زیرا هدف اصلی دای ارزش حداکثر یک دلاری است.
- ریسک شفافیت و امنیت: اگرچه بلاک چین تلاش برای افزایش شفافیت دارد، اما همچنان ممکن است مسائلی مانند نقص‌های امنیت یا عدم شفافیت در تعاملات به وجود آید.
هر سرمایه‌گذاری، به‌خصوص در بازار‌های پویا و پیچیده ارزهای دیجیتال، نیاز به تحلیل دقیق و درک کامل از ریسک‌های مرتبط دارد. در صورت تصمیم به خرید دای یا سرمایه‌گذاری در آن، اطلاعات و تحقیقات دقیق و مشاوره از افراد متخصص را توصیه می‌کنیم.
نحوه خرید و فروش دای
خرید و فروش دای یک فرآیند مهم در جهان ارزهای دیجیتال است. در زیر، مراحل خرید و فروش استیبل کوین دای را به‌صورت مرحله به مرحله توضیح داده‌ایم:
- ایجاد کیف پول (Wallet)
- انتخاب نوع کیف پول: ابتدا یک کیف پول برای ذخیره دای نیاز دارید. کیف پول‌ها می‌توانند آنلاین (نرم‌افزاری) یا آفلاین (سخت‌افزاری) باشند.
- ثبت و امنیت کیف پول: پس از انتخاب، کیف‌پول خود را ثبت کنید و اطمینان حاصل کنید که برخواستن اطلاعات حساس خود را در مکان امن انجام می‌دهید.
- انتخاب صرافی (Exchange)
- مقایسه صرافی‌ها: بررسی صرافی‌های مختلف و مقایسه هزینه‌ها، امکانات و امنیت آن‌ها.
- ثبت نام در صرافی: ثبت نام در صرافی انتخابی و تکمیل اطلاعات شخصی و امنیتی.
- افزودن سرمایه به حساب
- تأیید هویت: برخی از صرافی‌ها به تأیید و احراز هویت شما نیاز دارند که شامل ارسال مدارک شناسایی می‌شود.
- انتقال وجه: سپردن وجه به حساب صرافی خود از طریق انتقال بانکی یا استفاده از ارزهای دیجیتال دیگر.
- خرید دای
- انتخاب زوج معاملاتی: انتخاب زوج معاملاتی مانند ETH/DAI (دلار مجازی به دای).
- محدودیت خرید: تعیین مقدار دای که می‌خواهید خرید کنید و محدودیت‌های مرتبط با سفارش.
- ثبت سفارش: ثبت سفارش خرید با وارد کردن اطلاعات مورد نیاز و تأیید.
- انتقال دای به کیف پول: پس از خرید، دای خود را به کیف پول انتقال دهید.
- فروش دای: برای فروش نیز مراحل مشابهی را ادامه دهید، انتخاب زوج معاملاتی، محدودیت فروش، ثبت سفارش فروش و انتقال موجودی به حساب بانکی یا کیف‌پول.
نکات پایانی
- همواره اطمینان حاصل کنید که از صرافی‌ها و کیف پول‌های امن و معتبر استفاده می‌کنید.
- در انتخاب صرافی، نظرات کاربران و امکانات امنیتی آن را بررسی کنید.
- مقدار سرمایه‌گذاری را که می‌خواهید انجام دهید، دقیقاً بررسی کنید و خرید و فروش دای را با دقت انجام دهید.
- از ابزار‌های امنیتی مانند رمز عبور دو مرحله‌ای اطمینان حاصل کنید.
- همواره مطالعه و اطلاعات دقیق در مورد معاملات و بازار ارزهای دیجیتال، کلیدی برای انجام موفق تراکنش‌ها است.
آینده دای چه خواهد شد؟
میکر دائو گامهای بزرگی در تبدیل دای به بزرگترین استیبل کوین فضای ارزهای دیجیتال برداشته است. از زمانی که دای در سال ۲۰۱۷ روی بلاک چین اتریوم راه اندازی شد به جرات میتوان گفت که این توکن موفقیت قابل توجهی را تجربه کرده است. از آنجا که هدف میکر دائو این است که دای یک «ارز کاملا غیرمتمرکز و بیطرف» باشد. آن‌ها حتی لوگوی دای را به گونهای ساختهاند که در نگاه اول بهعنوان یک ارز شناسایی شود. چیزی شبیه به آرم ارزهای فیات مانند یورو و دلار.
بهترین صرافی برای خرید دای کدام است؟
دای یک استیبل کوین کاملا غیرمتمرکز است که بر اساس قراردادهای هوشمند کار می‌کند و خرید و فروش دای در بیشتر صرافی‌های متمرکز، غیرمتمرکز و حتی پلتفرم‌های P2P صورت می‌گیرد. منتهی برای انتخاب یک صرافی مطمئن حتما حجم معاملات آن، میزان شفافیت، امنیت و نظرات کاربران را مطالعه کنید.
بهترین کیف پول برای دای کدام است؟
انتخاب کیف پول برای دای نسبت به سایر استیبل کوینها کمی سختتر است و تنوع کیف پولی زیادی برای دای وجود ندارد. البته انتخاب کیف پول بستگی به شبکه انتخابی نیز دارد، اما بهترین کیف پول برای دای را میتوان متامسک، تراست ولت و اتمیک نام برد.
