خرید و فروش ترو یو اس دی | آموزش خرید TUSD

استیبل کوین‌ها، ارزهای دیجیتالی هستند که قیمت آنها به یک دارایی فیزیکی، مانند دلار آمریکا، وابسته است. همین ویژگی، استیبل کوین‌ها را به یک گزینه مناسب برای ذخیره ارزش، انجام معاملات و انتقال پول تبدیل می‌کند.

ترو یو اس دی (TUSD) یکی از محبوب‌ترین استیبل کوین‌های موجود در بازار است. این ارز دیجیتال توسط شرکت TrustToken ایجاد شده و روی بلاک چین اتریوم ساخته شده است. ترو یو اس دی دارای پشتوانه دلار آمریکا است و هر واحد تی یو اس دی معادل یک دلار آمریکا ارزش دارد.

در این مقاله از ایران پرداخت، به شما، هر آنچه در مورد ترو یو اس دی باید بدانید و همچنین، خرید و فروش استیبل کوین TUSD را آموزش خواهیم داد. از نکات مهم این مقاله می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• استیبل کوین ترو یو اس دی چیست و چه کاربردی دارد؟
• نحوه عملکرد این ارز دیجیتال چگونه است؟
• ریسک‌های خرید این استیبل کوین چیستند و چگونه خرید و فروش می‌شود.

TUSD چیست؟

ترو یو اس دی (TUSD) یک استیبل کوین است که توسط TrustToken، یک شرکت خدمات مالی که در توکن سازی دارایی‌های دنیای واقعی تخصص دارد، صادر شده است. ترو یو اس دی یک توکن ERC-20 است که با نسبت ۱ به ۱ به دلار آمریکا متصل شده است. این بدان معنی است که هر توکن TUSD همیشه ۱ دلار ارزش دارد.

پشتوانه TUSD، دلار ایالات متحده است که توسط موسسات مالی تحت نظارت، نگهداری می‌شود. این مؤسسات مرتباً توسط حسابرسان شخص ثالث مستقل، حسابرسی می‌شوند تا اطمینان حاصل شود که ذخایر، به طور کامل از عرضه در گردش TUSD پشتیبانی می‌کنند.

TUSD توسط معامله‌گران و سرمایه‌گذاران برای محافظت در برابر نوسانات سایر ارزهای دیجیتال استفاده می‌شود. همچنین می‌توان از آن برای انجام پرداخت‌ها یا نقل و انتقالات بدون نیاز به واسطه‌های بانکی سنتی استفاده کرد.

هدف از ایجاد TUSD چه بود؟

ترو یو اس دی (TUSD) برای رسیدگی به نوسانات سایر ارزهای دیجیتال ایجاد شد. هدف TrustToken با ایجاد همبستگی به دلار آمریکا، فراهم کردن یک ذخیره پایدارتر و قابل اعتمادتر در دنیای ارزهای دیجیتال است. این امر TUSD را برای سرمایه‌گذاران و معامله‌گرانی که به دنبال محافظت از دارایی‌‌های خود در برابر نوسانات قیمت ارزهای دیجیتال دیگر هستند، جذاب می‌کند. علاوه بر این، TUSD می‌تواند برای پرداخت‌ها و نقل و انتقالات بدون نیاز به واسطه‌های بانکی سنتی استفاده شود. این امر باعث می‌شود که روشی کارآمدتر و مقرون به صرفه‌تر برای جابجایی دارایی در سراسر جهان باشد.

TUSD در دستیابی به اهداف خود موفق بوده است، در حال حاضر یکی از محبوب‌ترین استیبل کوین‌ها در جهان است و توسط طیف گسترده‌ای از مشاغل و افراد استفاده می‌شود. TUSD افزودنی ارزشمند به اکوسیستم ارزهای دیجیتال است و احتمالاً در سال‌های آینده همچنان به محبوبیت خود ادامه خواهد داد.

همچنین ترو یو اس دی اکنون در شبکه‌های اتریوم، بایننس اسمارت چین، آوالانچ، ترون و شبکه آربیتروم نیز در دسترس است.

تاریخچه مختصری از TUSD

TUSD در مارس ۲۰۱۸ به‌عنوان یک توکن ERC-20 در بلاک چین اتریوم با هدف ارائه راهی پایدار و شفاف برای ذخیره و انتقال ارزش در بازار ارزهای دیجیتال راه‌اندازی شد. TUSD به دلیل ثبات و شفافیت خود به سرعت در بین معامله‌گران و سرمایه‌گذاران ارزهای دیجیتال محبوبیت پیدا کرد و اکنون یکی از پر‌استفاده‌ترین استیبل کوین‌ها در جهان است، با عرضه در گردش بیش از ۱/۳ میلیارد توکن تا اکتبر ۲۰۲۳. TUSD برای اهداف مختلفی از جمله پوشش ریسک در برابر نوسانات سایر ارزهای دیجیتال، پرداخت‌ها و انتقال وجه بین صرافی‌ها مورد استفاده قرار می‌گیرد.

در ادامه جدول زمانی رویدادهای کلیدی در تاریخ TUSD آمده است:

• مارس ۲۰۱۸: TUSD به‌عنوان یک توکن ERC-20 در بلاک چین اتریوم راه‌اندازی شد.
• جولای ۲۰۱۸: TUSD در صرافی‌های ارزهای دیجیتال، از جمله Binance، Huobi و OKEx فهرست می‌شود.
• اکتبر ۲۰۱۸: TUSD با کیف پول‌های رمزارز محبوب، از جمله کیف پول MetaMask و Coinbase یکپارچه شده است.
• ژانويه ۲۰۱۹: TUSD از ۱۰۰ ميليون دلار عرضه در گردش فراتر رفت.
• می ۲۰۱۹: TUSD با Circle شریک می‌شود تا USDC، یک استیبل کوین پیشرو دیگر را راه‌اندازی کند.
• سپتامبر ۲۰۱۹: عرضه در گردش TUSD از ۵۰۰ میلیون دلار فراتر رفت.
• آوریل ۲۰۲۰: TUSD از یک میلیارد دلار در عرضه در گردش فراتر رفت.
• اکتبر ۲۰۲۳: TUSD از ۱/۳ میلیارد دلار عرضه در گردش فراتر رفت.

TUSD نقش مهمی در رشد و توسعه بازار استیبل کوین ایفا کرده است. این ارز روشی قابل اعتماد و شفاف برای سرمایه‌گذاران و معامله‌گران برای ذخیره و انتقال ارزش در اکوسیستم ارزهای دیجیتال فراهم کرده است. از آنجایی که بازار ارزهای دیجیتال به بلوغ خود ادامه می‌دهد، TUSD احتمالا نقش مهم‌تری در سال‌های آینده ایفا خواهد کرد.

نحوه کار استیبل کوین TUSD

TUSD که روی بلاک چین اتریوم ساخته شده و از قراردادهای هوشمند برای تسهیل صدور و بازخرید نمایندگی دلار توکنیزه شده آمریکا استفاده می‌کند، به صورت زیر کار می‌کند:

• فرآیند صدور و بازخرید: برای انتشار TUSD، ابتدا کاربران باید دلارهای خود را به یک حساب بانکی خاص انتقال دهند. این حساب بانکی توسط شرکت TrustToken، مدیریت می‌شود. پس از دریافت دلار، TrustToken یک قرارداد هوشمند را راه‌اندازی می‌کند که به طور خودکار مقدار معادل توکن‌های TUSD را تولید و ضرب می‌کند. سپس این توکن‌ها به عرضه در گردش TUSD اضافه می‌شوند. برعکس، زمانی که کاربران توکن‌های TUSD خود را بازخرید می‌کنند، یک قرارداد هوشمند را آغاز می‌کنند که به طور خودکار، توکن‌ها را می‌سوزاند و عملاً آنها را از عرضه در گردش حذف می‌کند و به طور همزمان، TrustToken مبلغی معادل USD را به حساب بانکی تعیین‌شده کاربر منتقل می‌کند.

• وثیقه سازی و شفافیت: برای اطمینان از اینکه هر توکن TUSD همیشه توسط یک دلار آمریکا پشتیبانی می‌شود، TrustToken ذخایر دلار آمریکا را در موسسات مالی تحت نظارت نگه می‌دارد. این ذخایر مرتباً توسط حسابرسان شخص ثالث مستقل حسابرسی می‌شوند تا وجود و ارزش آنها را تأیید کنند. علاوه بر این، TrustToken گزارش‌های شفافیت ماهانه را منتشر می‌کند که به جزئیات ذخایر و گواهی‌ها می‌پردازد.

• سازگاری و استفاده از ERC-20: ترو یو اس دی یک توکن ERC-20 است که آن را با شبکه‌های مختلف بلاک چین و برنامه‌های غیرمتمرکز (DApps) سازگار می‌کند. این سازگاری به دارندگان TUSD اجازه می‌دهد تا به راحتی توکن‌های خود را در اکوسیستم مالی غیرمتمرکز (DeFi) منتقل و استفاده کنند.

قیمت گذاری TUSD چگونه انجام می شود؟

ترو یو اس دی یک استیبل کوین است که با دلار آمریکا همبستگی دارد، به این معنی که ارزش آن همیشه 1 دلار است. این امر، TUSD را به یک دارایی نسبتاً پایدار تبدیل می‌کند و قیمت آن مانند سایر ارزهای دیجیتال تحت نوسانات شدید نیست.

با این حال، چند عامل وجود دارد که می‌تواند بر قیمت TUSD تأثیر بگذارد، این عوامل عبارتند از:

• عرضه و تقاضا: اگر تقاضا برای TUSD بیشتر از عرضه باشد، قیمت TUSD ممکن است کمی افزایش یابد. برعکس، اگر عرضه TUSD بیشتر از تقاضا باشد، قیمت TUSD ممکن است اندکی کاهش یابد.
• کارمزدهای معاملاتی: کارمزدهای معاملاتی نیز می‌توانند بر قیمت TUSD تأثیر بگذارند. اگر کارمزدهای معاملاتی TUSD بالا باشد، این امر می‌تواند آربیتراژگران را از خرید و فروش TUSD منصرف کند، که می‌تواند ثابت نگه داشتن قیمت TUSD را دشوارتر کند.
• اخبار و رویدادها: اخبار و رویدادهایی که بر دلار آمریکا تأثیر می‌گذارند نیز می‌توانند بر قیمت TUSD تأثیر بگذارند. به عنوان مثال، اگر یک رویداد اقتصادی بزرگ رخ دهد که باعث کاهش ارزش دلار آمریکا شود، ممکن است قیمت TUSD نیز اندکی کاهش یابد.

به طور کلی، قیمت TUSD بسیار پایدار است و مانند سایر ارزهای دیجیتال در معرض نوسان نیست. با این حال، عوامل ذکر شده در بالا هنوز هم می‌توانند کمی بر قیمت TUSD تأثیر بگذارند.

در اینجا چند روش برای ارزش گذاری TUSD وجود دارد:

• مقایسه با دلار آمریکا: ساده‌ترین راه برای ارزش گذاری TUSD، مقایسه قیمت آن با دلار آمریکا است. از آنجایی که TUSD به دلار آمریکا متصل است، قیمت آن باید همیشه ۱ دلار باشد.
• پیگیری فعالیت آربیتراژ: با ردیابی فعالیت آربیتراژ، می‌توانید این احساس را به دست آورید که بازار چگونه TUSD را ارزش گذاری می‌کند.
• تجزیه و تحلیل داده‌های زنجیره‌ای: داده‌های زنجیره‌ای به داده‌هایی اشاره دارد که در بلاک چین ذخیره می‌شوند. از این داده‌ها می‌توان برای ردیابی معیارهایی مانند تعداد توکن‌های TUSD در گردش و حجم تراکنش‌های TUSD استفاده کرد. تجزیه و تحلیل این داده‌ها می‌تواند به شما در درک تقاضا برای TUSD و شرایط کلی آن کمک کند.

یادآوری این نکته مهم است که TUSD یک دارایی نسبتاً جدید است و ارزش‌گذاری آن هنوز در حال تغییر است. با بلوغ بازار، می‌توان انتظار داشت که روش‌های پیچیده‌تری برای ارزش‌گذاری TUSD پدیدار شود.

ریسک‌‌های خرید TUSD

مانند هر سرمایه‌گذاری، ریسک‌های مرتبط با خرید TUSD نیز وجود دارد. در اینجا برخی از خطرات احتمالی که باید در نظر گرفته شوند را شرح می‌دهیم:

• ریسک قرارداد هوشمند: TUSD یک نمایش نمادین از دلار آمریکا است که از طریق قراردادهای هوشمند مدیریت می‌شود. قراردادهای هوشمند کدهای کامپیوتری هستند که صدور و بازخرید توکن‌های TUSD را به صورت خودکار انجام می‌دهند. با این حال، قراردادهای هوشمند کامل نیستند و می‌توانند حاوی اشکالات یا آسیب پذیری باشند. اگر یک اشکال یا آسیب‌پذیری در قراردادهای هوشمند TUSD کشف شود، می‌توان از آن برای دستکاری قیمت TUSD یا حتی سرقت توکن‌های TUSD استفاده کرد.
• ریسک شخص ثالث: TUSD توسط دلارهای ایالات متحده که تحت نظارت مؤسسات مالی قرار دارند، پشتیبانی می‌شود. با این حال، همیشه خطر شکست این مؤسسات مالی وجود دارد که به معنای از بین رفتن ذخایر TUSD است. این احتمالاً باعث سقوط قیمت TUSD خواهد شد.
• ریسک نظارتی: استیبل کوین‌ها، از جمله TUSD، یک طبقه دارایی نسبتاً جدید هستند و هنوز در بسیاری از حوزه‌های نظارتی به طور کامل تنظیم نشده‌اند. این خطر وجود دارد که دولت‌ها مقررات جدیدی را وضع کنند که می‌تواند صدور، بازخرید یا تجارت TUSD را دشوارتر کند. این می‌تواند تأثیر منفی بر قیمت TUSD داشته باشد و استفاده از آن را دشوارتر کند.
• ریسک عملیاتی: همیشه این خطر وجود دارد که TrustToken، شرکت پشتیبان TUSD، مرتکب اشتباه شود یا دچار شکست عملیاتی شود. این می‌تواند منجر به ضرر برای دارندگان TUSD شود.
• ریسک دی‌پگ شدن: خطر بزرگی وجود دارد که TUSD می‌تواند پیوند خود را با دلار آمریکا از دست بدهد. این ممکن است در صورت از دست دادن ناگهانی اعتماد به TUSD رخ دهد یا اگر TrustToken نتواند به تعهدات بازخرید خود عمل کند.
• ریسک نوسانات: در حالی که TUSD به عنوان یک استیبل کوین طراحی شده است، اما کاملاً از نوسانات مصون نیست. قیمت TUSD همچنان می‌تواند در کوتاه‌مدت به دلیل عواملی مانند جو بازار و فعالیت معاملاتی نوسان داشته باشد.
• ریسک نقدینگی: TUSD یک استیبل کوین نسبتا جدید است و ممکن است به اندازه برخی استیبل کوین‌های دیگر نقدشونده نباشد. این بدان معنی است که خرید یا فروش TUSD با قیمت فعلی بازار می‌تواند دشوارتر باشد.

به طور کلی، خطرات خرید TUSD در مقایسه با سایر ارزهای دیجیتال نسبتاً کمتر است. با این حال، مهم است که قبل از سرمایه گذاری در TUSD از این خطرات آگاه باشید.

نحوه خرید و فروش استیبل کوین TUSD

دو روش اصلی برای خرید و فروش TUSD وجود دارد: از طریق صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز.

• خرید در صرافی‌های متمرکز: صرافی‌های متمرکز، محبوب‌ترین راه برای خرید و فروش TUSD هستند. این صرافی‌ها به عنوان واسطه بین خریداران و فروشندگان عمل می‌کنند و معمولاً طیف وسیع تری از جفت‌های معاملاتی را نسبت به صرافی‌های غیرمتمرکز ارائه می‌دهند.

در اینجا یک راهنمای گام به گام در مورد نحوه خرید TUSD در صرافی متمرکز آورده شده است:

• 1. ایجاد حساب کاربری: یک صرافی متمرکز معتبر انتخاب کنید و یک حساب کاربری ایجاد کنید. شما باید برخی از اطلاعات شخصی را ارائه دهید و هویت خود را تأیید کنید.
• 2. سپرده وجوه: ارز فیات یا ارز دیجیتالی را که می‌خواهید برای خرید TUSD استفاده کنید به حساب صرافی خود واریز کنید.
• 3. ثبت سفارش خرید: جفت معاملاتی TUSD را پیدا کنید و سفارش خرید بدهید. مقدار TUSD را که می‌خواهید بخرید و قیمتی که مایل به پرداخت آن هستید را مشخص کنید.
• 4. اجرای سفارش: پس از تکمیل سفارش شما، TUSD به کیف پول صرافی شما اضافه می‌شود.

• خرید در صرافی‌های غیرمتمرکز: مبادلات غیرمتمرکز، مبادلات همتا به همتا هستند که نیازی به واسطه ندارند. آنها معمولاً نسبت به صرافی‌های متمرکز آنچنان کاربرپسند نیستند، اما کنترل بیشتری به سرمایه و حریم خصوصی شما ارائه می‌دهند.

در اینجا یک راهنمای گام به گام در مورد نحوه خرید TUSD در صرافی غیرمتمرکز آورده شده است:

• کیف پول خود را وصل کنید: کیف پول ارزهای دیجیتال خود را به پلتفرم صرافی غیرمتمرکز متصل کنید.
• سپرده وجوه: ارز دیجیتالی را که می‌خواهید برای خرید TUSD از آن استفاده کنید در کیف پول خود واریز کنید.
• شروع یک مبادله: جفت معاملاتی TUSD را پیدا کنید و یک مبادله را آغاز کنید. مقدار TUSD را که می‌خواهید بخرید و ارز دیجیتالی که برای پرداخت استفاده می‌کنید، مشخص کنید.
• تأیید تراکنش: تراکنش را در کیف پول خود تأیید کنید. پس از تایید تراکنش، TUSD به کیف پول شما اضافه می‌شود.

فروش TUSD در صرافی‌ها: فرآیند فروش TUSD مشابه خرید آن است. به سادگی، یک سفارش فروش را در یک صرافی متمرکز یا غیرمتمرکز قرار دهید و مقدار TUSD را که می‌خواهید بفروشید و قیمتی که می‌خواهید دریافت کنید، مشخص کنید. پس از تکمیل سفارش، درآمد حاصل از آن را در کیف پول صرافی یا کیف پول ارز دیجیتال خود دریافت خواهید کرد.

سوالات متداول