استیبل کوین‌ها از پروژه‌های جذاب در زمینه بلاکچین و ارزهای دیجیتال، بخش جدایی‌ناپذیری از این بازار هستند که حتی از آنها به‌عنوان قلب تپنده بازار یاد می‌شود. از این‌رو تهیه و معامله کردن آنها اهمیت ویژه‌ای دارد و باید پروژه مدنظر را به دقت مطالعه کنید. یکی از استیبل کوین‌های بازار، USDD، استیبل کوین نسبتا جدیدی است که رنک ۶۸ را در کل بازار ارزهای دیجیتال به خود اختصاص داده است.
در این نوشته از ایران پرداخت به سراغ استیبل کوین غیرمتمرکز و الگوریتمی یو اس دی دی می‌رویم، تاریخچه و نحوه کارکرد آن را بررسی می‌کنیم. در انتها نیز آموزش کامل و نحوه خرید و فروش یو اس دی دی را توضیح می‌دهیم. پس اگر شما هم جزو آن دسته از افرادی هستید که با استیبل کوین‌ها معامله می‌کنید، این مقاله کمیاب را که برای اولین بار نوشته شده از دست ندهید.
نکاتی که قبل از انجام خرید و فروش یو اس دی دی باید رعایت کنید:
- استیبل کوین‌ها دارای یک ارزش ثابت در قیمت هستند و سرمایه‌گذاری در آنها باعث نمی‌شود سرمایه شما مانند اتریوم یا بیت کوین افزایش پیدا کند.
- برای خرید یو اس دی دی حتما از صرافی استفاده کنید که کمترین کارمزد را از کاربران خود دریافت می‌کند و نسبت به پلتفرم‌های کلاهبرداری نیز آگاهی داشته باشید.
- برای اینکه نسبت به اتفاقات و برنامه‌های آینده این استیبل کوین آگاه باشید حتما اخبار و اتفاقات دنیای ارزهای دیجیتال را دنبال کنید.
یو اس دی دی چیست؟
| نماد یو اس دی دی | USDD |
| سازنده اصلی یو اس دی دی | جاستین سان |
| توسعه‌دهندگان فعلی | بنیاد ترون |
| تاریخ ایجاد | ۲۰۲۲ |
| سایت اصلی | usdd.network |
| لینک وایت پیپر | Whitepaper |
| لینک خرید یو اس دی دی | _ |
| بهترین صرافی خرید یو اس دی دی | _ |
یو اس دی دی یا «USD غیرمتمرکز»، یک استیبل کوین تحت مدیریت TRON DAO Reserve است که در بستر بلاکچین ترون فعالیت می‌کند. این استیبل کوین با ویژگی‌های منحصربه‌فرد و با ارزش بازار حدود ۷۲۲ میلیون دلار، جایگاه خود را در رده ۱۰ استیبل کوین برتر بازار کسب کرده است. یو اس دی دی از دستاوردهای کارآفرین مشهور و پرحاشیه چینی، جاستین سان، بنیان‌گذار شبکه ترون است.
یکی از ویژگی‌های جالب یو اس دی دی، حضور وسیع آن در بلاک چین‌های معتبر مانند: ترون، زنجیره هوشمند بایننس، اتریوم، آوالانچ و آربیتروم است. این استیبل کوین توانسته است مجوز فعالیت قانونی در دومینیکا را دریافت کند. این اقدامات پس از موفقیت ترون در سال ۲۰۱۷ آغاز شدند و حضور قوی او در دنیای بلاک چین و ارزهای دیجیتال را به نمایش گذاشتند.
یک نکته قابل توجه درباره یو اس دی دی، گستردگی استفاده آن در بیش از یک بلاک چین است که این امر از حوزه ترون فراتر رفته و آن را به اکوسیستم‌های متنوعی گسترش داده است. این حضور گسترده نه تنها کاربرد یو اس دی دی را افزایش می‌دهد، بلکه موقعیت آن را به‌عنوان یک استیبل کوین مهم و چندمنظوره در دنیای ارزهای دیجیتال تثبیت می‌کند. برای درک بهتر و شناخت بیشتر این استیبل کوین با ما همراه باشید تا به‌صورت مختصر نگاهی به ماهیت اسیبل کوین الگوریتمی داشته باشیم.
استیبل کوین الگوریتمی چیست؟
یکی از نکات مهم در مورد استیبل کوین‌ها، وجود مکانیزم‌های وثیقهگذاری است که این ارزها با آن، سعی در ایجاد اتصال و پشتوانه با داراییهای خارجی دارند. این مکانیزم‌ها به‌واسطه متغیرهای الگوریتمی، نقش مهمی را در تعیین ارزش و پایداری استیبل کوین‌ها ایفا میکنند.
استیبل‌کوین‌های الگوریتمی به شکل مختلفی عمل میکنند. در حالت ابتدایی، بدون وثیقه هستند و به‌جای اینکه بر اساس دارایی خاصی حمایت شوند، از الگوریتم‌های خاصی استفاده میکنند. این الگوریتم‌ها دستورالعمل‌هایی هستند که باید برای به‌دست آوردن یک نتیجه (که معمولاً توسط رایانه انجام می‌شود) دنبال شوند. هدف از این الگوریتم‌ها تشویق به رفتارهای درست مشارکت‌کنندگان در بازار و یا تغییر میزان توکن‌های در گردش است که در نتیجه باعث می‌شود قیمت هر ارز خاص، در تئوری، حول محور ثابتی عمل کند.
هدف از ایجاد یو اس دی دی چه بوده است؟
استیبل کوین‌ها با یک هدف کلی به بازار ارزهای دیجیتال عرضه می‌شوند که بتوانند برابری خود را با دلار آمریکا یا سایر ارزهای فیات حفظ کنند. در این بخش از خرید و فروش یو اس دی دی به سایر اهداف ایجاد این استیبل کوین می‌پردازیم:
- پرداخت‌ها و معاملات: یو اس دی دی در جایگاه یک استیبل‌کوین به کاربران امکان می‌دهد که به هر شکلی از ارزهای دیجیتال، از جمله پولهای فیات، به‌راحتی استفاده کنند. امکان پرداخت کالاها و خدمات را برای معامله‌گرانی که ارزهای دیجیتال را به‌عنوان روش پرداخت یا جایگزین کارت‌های اعتباری سنتی و چک قبول کرده‌اند، فراهم می‌کند.
- تبدیل داراییهای دیجیتالی به یو اس دی دی: سرمایه‌گذارانی که مقدار زیادی از داراییهای دیجیتالی مانند بیت کوین یا اتریوم را خریداری کرده‌اند، به راحتی می‌توانند آنها را به استیبل کوین یو اس دی دی تبدیل کنند.
- معامله در صرافیهای معتبر: خرید و فروش یو اس دی دی در صرافیهای معتبر به افراد امکان می‌دهد که در هر زمانی از این استیبل کوین استفاده کنند و حتی در اختلاف قیمت بین صرافی‌ها بتوانند عمل آربیتراژگیری را انجام دهند. این ویژگی به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا بدون نگرانی از مقدار سرمایه‌ای که می‌خواهند استفاده کنند، معاملات خود را انجام دهند و همچنان از معامله سودآوری برخوردار باشند.
در واقع باید این‌گونه بیان کرد که خرید یو اس دی دی یا سایر استیبل کوین‌ها برای مواقعی مناسب هستند که شما تصمیم به خروج از بازار دارید و میخواهید ارز دیجیتال خود را به یو اس دی دی تبدیل کنید.
تاریخچه ایجاد یو اس دی دی
در تاریخ ۲۱ آوریل ۲۰۲۲، جاستین سان، بنیان‌گذار ترون در یک رشته توییت، راه‌اندازی یو اس دی دی را اعلام کرد و از آن با اسم یک استیبل‌کوین غیرمتمرکز یاد کرد.
- مرحله اولیه توسعه استیبل کوین: این مرحله به توسعه اولیه استیبل کوین اشاره دارد که نمونه‌ای ساده از تتر (USDT) است، تتر یکی از اولین استیبل‌کوین‌هایی است که در شبکه omni بر بستر بیت کوین معرفی شده است.
- مرحله دوم USDT مبتنی بر ترون: این مرحله به‌عنوان «عصر دو تتر مبتنی بر شبکه ترو» شناخته می‌شود و شامل استفاده از یک لایه غیرمتمرکز مستقل در شبکه ترون برای پردازش تراکنش‌ها است. این پیشرفت به دلیل افزایش توان، امکان انتقال سریع‌تر و کاهش هزینه‌های جابجایی را فراهم می‌کند.
- مرحله ۳ تمرکز روی الگوریتم غیرمتمرکز: در این مرحله، تمرکز روی یک الگوریتم غیرمتمرکز است که از الگوریتم‌های زنجیره‌ای برای مدیریت نوسانات استفاده می‌شود.
- ایجاد یو اس دی دی: در ۵ مه ۲۰۲۲، یو اس دی دی توسط TRON DAO با عرضه اولیه ۱۰۰ میلیون راه‌اندازی شد و از طریق بلاکچین متقابل بیت تورنت در اتریوم و زنجیره هوشمند بایننس در دسترس عموم قرار گرفت.
راه‌اندازی استیبل‌کوین در چهار مرحله انجام شد و منجر به راه‌اندازی یو اس دی دی Mainnet شد.
نحوه کار یو اس دی دی
یو اس دی دی به‌عنوان یک استیبل‌کوین غیرمتمرکز با یک مدل امنیتی قوی برپایه وثیقهگذاری فعالیت می‌کند. برای حفظ ثبات و ارزش خود، یو اس دی دی به داراییهای دیجیتال اصلی مانند: ترون، بیت کوین و تتر به‌عنوان وثیقه پایبند است. این وثیقه تضمین می‌کند که ارزش کل داراییهای پشتوانه USDD به‌طور قابل توجهی بیشتر از مقدار در گردش استیبل‌کوین باشد.
یکی از مکانیسم‌های کلیدی برای حفظ ثبات یو اس دی دی، ایجاد نسبت وثیقه ثابت با ۱۷۵٪ تعیین شده است. این نسبت به این معنی است که برای هر یک USDD در گردش، ۱.۷ واحد دارایی وثیقه تعیین شده است که انعطاف‌پذیری یو اس دی دی در مقابل نوسانات بازار را تقویت می‌کند.
در مقابله با نوسانات قیمت در داراییهای وثیقه شده، این مکانیزم، محافظی فراهم می‌آورد که از احتمال از دست‌رفتن ارزش برابری با دلار آمریکا جلوگیری می‌کند. وثیقهگذاری بیش از حد یو اس دی دی با هدف اطمینان از ثبات و تفاوت آن با استیبل‌کوین‌های غیرمتمرکز شکست‌خورده، مانند ترا، صورت گرفته است.
ماژول پایداری
یو اس دی دی از یک ماژول پایدار (PSM) به‌عنوان ابزار محوری استفاده می‌کند. این ابزار توسط TRON DAO Reserve اجرا می‌شود و به حفظ ارتباط یو اس دی دی با دلار آمریکا کمک می‌کند. کاربران می‌توانند به‌طور یکنواخت یو اس دی دی را با سایر استیبل‌کوین‌ها با نسبت ۱:۱ معامله کنند. این ویژگی باعث افزایش کاربرد یو اس دی دی می‌شود؛ زیرا کاربران می‌توانند با اطمینان داراییهای پایدار خود را با کمترین کارمزد معامله کرده و در اکوسیستم وسیع‌تر ارزهای دیجیتال استفاده کنند.
پشتیبانی از یو س دی دی
یو اس دی دی تحت نظارت TRON DAO Reserve عمل می‌کند. رویکرد منحصربه‌فرد این استیبل کوین به ثبات آن باز می‌گردد. این سیستم از ترکیب الگوریتم‌های هوشمند، وثیقه‌سازی و سبد متنوعی از داراییهای دیجیتال برای حفظ ارزش ثابت استفاده می‌کند و به‌طور موثر آن را به دلار آمریکا متصل می‌کند.
این مکانیسم ثبات نوآورانه را تضمین می‌کند که برای هر یو اس دی دی در گردش، داراییهای وثیقه مازاد، موجود باشد. این مازاد، که در یک نسبت وثیقه از پیش تعریف‌شده تنظیم شده است، یک محافظ در برابر نوسانات قیمت در داراییهای پایدار ایجاد می‌کند. در نتیجه، یو اس دی دی در مقابل نوسانات بازار مقاوم است و برابری ۱:۱ خود را با دلار آمریکا حفظ می‌کند.
با این ترکیب منحصربه‌فرد از حاکمیت الگوریتمی و وثیقه‌سازی بیش از حد، یو اس دی دی به‌عنوان یک استیبل‌کوین الگوریتمی قابل اعتماد فعالیت می‌کند.
نحوه ارزش گذاری یو اس دی دی
استیبل کوین‌ها (Stablecoins) ارزهای دیجیتال هستند که معمولاً به یک ارز فیات یا منبع دیگر گره خورد‌‌ه‌اند و هدف آنها حفظ پایداری ارزش نسبت به ارزهای دیجیتال دیگر، مانند بیت‌کوین، است. ارزش و قیمت‌گذاری استیبل کوین یو اس دی دی به چندین عوامل بستگی دارد که در زیر توضیح داده‌ایم:
- پشتوانه: بسیاری از استیبل کوین‌ها به معنای واقعی پشتوانه دارند؛ یعنی یک مقدار از پول واقعی یا داراییهای دیگر به‌عنوان تضمین برای ارزش استیبل کوین وجود دارد. مثلاً در مدل پشتوانه دلار، هر واحد استیبل کوین معادل یک دلار آمریکایی ممکن است پشتوانه داشته باشد.
- وثیقه دیجیتال: یو اس دی دی به داراییهای دیجیتال متنوعی وابسته است که به‌عنوان وثیقه عمل میکنند. این دارایی‌ها شامل ارزهای دیجیتال اصلی مانند: ترون، بیت کوین و استیبل کوین تتر هستند. این وثیقه‌ها ارزش کل داراییهای پشتوانه یو اس دی دی را تعیین میکنند.
- مدیریت رزرو (Reserve Management): مدیریت رزروها یک جنبه مهم در ارزش‌گذاری است. این شامل مدیریت میزان رزروهای نقدی و داراییهای دیگر است که برای حفظ ارزش استیبل کوین مورد استفاده قرار می‌گیرد.
- شفافیت: درصورتی‌که یک استیبل کوین اطلاعات کامل و شفاف درباره پشتوانه‌ها و رزروهای خود فراهم کند، اعتماد سرمایه‌گذاران نسبت به آن افزایش می‌یابد. در نتیجه بر نحوه قیمت تأثیرگذار است.
- تقاضاوعرضه: مانند ارزهای دیجیتال، قیمت استیبل کوین‌ها نیز تحت‌تأثیر تقاضاوعرضه قرار دارد. افزایش تقاضا یا کاهش عرضه می‌تواند منجر به افزایش یا کاهش ارز و در نتیجه دیپگ شدن (از دست دادن ارزش خود در مقابل دلار) استیبل کوین شود.
- اخبار و رویدادهای بازار: اطلاعات جاری و اتفاقات بازار نیز می‌توانند بر ارزش استیبل کوین‌ها تأثیرگذار باشند. مثلاً تغییرات در قوانین یا رویدادهای اقتصادی ممکن است تأثیر مستقیمی بر پایداری یک استیبل کوین داشته باشند.
در کل، ارزش‌گذاری استیبل کوین‌ها در جایگاه ارزهای دیجیتال پیچیده است و به بررسی چندین عامل بستگی دارد. از آنجا که یو اس دی دی یک استیبل کوین الگوریتمی است بخشی از ارزش آن، شدیدا وابسته به میزان وثیقه‌ها است.
ریسک‌های خرید یو اس دی دی
ریسک‌های خرید یو اس دی دی (USDD) که یک استیبل کوین مبتنی بر شبکه ترون است، ممکن است شامل موارد زیر باشد:
- ریسک نوسانات بازار: مانند سایر ارزهای دیجیتال، یو اس دی دی نیز تحت‌تأثیر نوسانات بازار قرار دارد. قیمت‌های داراییهای دیجیتال معمولاً متأثر از عواملی مانند: اخبار بازار، تغییرات عرضه‌وتقاضا و تصمیمات تیمی قرار دارند. افزایش نوسانات ممکن است باعث تغییرات ناگهانی در ارزش یو اس دی دی شود.
- ریسک وابستگی به وثیقه: ارزش یو اس دی دی به میزان وثیقه داراییهای دیجیتالی که به‌عنوان پشتوانه استفاده می‌شوند، وابسته است. اگر ارزش این دارایی‌ها کاهش یابد، ممکن است باعث کاهش ارزش یو اس دی دی شود.
- ریسک فنی: همانند سایر پروژه‌های بلاکچین، یو اس دی دی نیز با ریسک‌های فنی روبرو است. این امر ممکن است شامل: مسائل امنیتی، کدنویسی ناکارآمد، یا مشکلات دیگر در زیرساخت بلاکچین و توسعه پروژه باشد.
- ریسک ناتوانایی تأیید قیمت بازار: در برخی مواقع، قیمت یو اس دی دی ممکن است از قیمت بازار داراییهای پشتوانه‌اش متفاوت باشد. این موضوع ممکن است به دلیل نوسانات سریع بازار یا مشکلات دیگر در فرآیند تأیید قیمت باشد.
- ریسک مربوط به قانون‌گذاری و شیوه نظارتی: تغییرات در تنظیمات قانونی یا نظارتی می‌تواند تأثیر زیادی بر یو اس دی دی و سایر ارزهای دیجیتال بگذارد. مقررات جدید، ممنوعیت‌ها یا حتی تغییر نگرش یک دولت در مورد ارزهای دیجیتال، می‌تواند تأثیر منفی یا مثبتی داشته باشد.
قبل از خرید و فروش یو اس دی دی یا سرمایه‌گذاری در آن، مهم است که افراد به دقت تحقیق کنند و از ریسک‌های مرتبط با آن آگاه باشند. همچنین، توصیه می‌شود که قبل از هر تصمیمی مشاوره حرفه‌ای مالی یا حقوقی دریافت کنید.
نحوه خرید و فروش یو اس دی دی
نحوه خرید و فروش یو اس دی دی (USDD) به ویژگی‌های خاص این استیبل‌کوین و نیز فرآیند معامله آن در محیط‌های متفاوت بستگی دارد.
در ادامه، نحوه خرید و فروش یو اس دی دی را به‌صورت مختصر توضیح می‌دهیم:
- انتخاب کیف پول (Wallet): برای خرید یو اس دی دی، ابتدا باید یک کیف پول دیجیتال (Crypto Wallet) را انتخاب کنید. این کیف پول می‌تواند کیف پولهای آفلاین (مانند Ledger یا Trezor) یا کیف پولهای آنلاین (مانند متامسک یا تراست ولت) باشد.
- انتخاب یک صرافی (Exchange): پس از ایجاد کیف پول، نیاز به انتخاب یک صرافی برای خرید یو اس دی دی دارید. صرافی‌ها مکان‌هایی هستند که امکان معامله ارزهای دیجیتال را فراهم میکنند. در این رابطه حتما از صرافی‌هایی استفاده کنید به کاربر ایرانی خدمات ارائه می‌دهند و کمترین کارمزد خرید و فروش یو اس دی دی را دریافت کنند.
- ثبت نام در صرافی: برخی از اطلاعات شخصی و احراز هویت ممکن است برای ثبت نام در برخی صرافی‌ها مورد نیاز باشد تا از امنیت تراکنش‌ها اطمینان حاصل شود.
- شارژ حساب: پس از ثبت نام، باید حساب خود را شارژ کنید. این اقدام با استفاده از ارزهای دیجیتال مانند بیت‌کوین و اتریوم یا با ریال انجام می‌شود. معمولاً صرافی‌ها دستورالعمل‌های شارژ را برای شما فراهم میکنند.
- تبدیل به یو اس دی دی (USDD): پس از شارژ حساب، میتوانید ارزهای دیجیتال یا ریال خود را به یو اس دی دی تبدیل کنید. این تبدیل ممکن است مستقیماً از صرافی یا با استفاده از دستورالعمل‌های مرتبط با کیف پول شما انجام شود.
- نگه‌داری در کیف پول: پس از خرید یو اس دی دی، بهتر است یو اس دی دی را در کیف پول نگه‌دارید. این اقدام به افزایش امنیت داراییهای شما کمک می‌کند.
نکات مهم
- توجه به کارمزد: هر صرافی ممکن است کارمزد‌های مختلفی برای تبدیل و خرید و فروش یو اس دی دی داشته باشد. به این نکته مهم توجه داشته باشید.
- مراقبت از کلیدهای خصوصی: کلیدهای خصوصی کیف پول را ایمن نگه‌دارید و هرگز آنها را با دیگران به اشتراک نگذارید. این کلیدها مسئولیت اصلی دسترسی به داراییهای شما را دارند.
- تحقیقات قبل از خرید و فروش یو اس دی دی: قبل از هرگونه سرمایه‌گذاری یا معامله، تحقیقات کافی درباره یو اس دی دی و شرایط بازار ضروری است.
- استفاده از صرافیهای معتبر: انتخاب صرافیهای معتبر و با سابقه مهم است تا از امنیت خرید و فروش یو اس دی دی خود اطمینان حاصل کنید.
با رعایت این نکات و انجام تحقیقات دقیق، میتوانید با اطمینان بیشتری به معامله یو اس دی دی مشغول شده و از این استیبل کوین استفاده کنید.
سوالات متداول خرید و فروش یو اس دی دی | آموزش خرید USDD
آینده یو اس دی دی چه خواهد شد؟
اگرچه یو اس دی دی مدت زمان کوتاهی است که وارد بازار ارزهای دیجیتال شده است اما در همین مدت زمان کم توانسته توجهات را به سمت خود جلب کند و جزو استیبل کوین‌های محبوب بازار باشد. در واقع آینده این استیبل کوین به نوعی به بنیاد ترون گره خورده است؛ به دلیل اینکه استیبل کوین ترا نیز الگوریتمی بود و با شکست سنگینی مواجه شد، بنیاد ترون تلاش خود را خواهد کرد تا چنین شکستی را تجربه نکند.
بهترین صرافی برای خرید یو اس دی دی کدام است؟
خرید استیبل کوین یو اس دی دی در اکثر صرافیهای خارجی و ایرانی امکانپذیر است اما نباید یک خطر پرریسک را فراموش کرد؛ صرافیهای معتبر خارجی به کاربران ایرانی خدمات ارائه نمیدهند و در صورت شناسایی کاربر ایرانی داراییهای او را مسدود خواهند کرد. بنابراین بهترین گزینه برای خرید و فروش یو اس دی دی، استفاده از صرافی داخلی است که در انتخاب آنها باید حتما حجم معاملات، سابقه فعالیت و نظرات کاربران را بررسی کنید.
بهترین کیف پول برای یو اس دی دی کدام است؟
تقریبا میتوان گفت که تمامی کیف پولهایی که از ترون پشتیبانی میکنند از یو اس دی دی نیز پشتیبانی میکنند. شما بعد از خرید یو اس دی دی میتوانید این استیبل کوین را به یکی از کیف پولهای تراست ولت، ترون لینک یا اتمیک انتقال دهید.
